Servizi di consulenza
Consulenza Finanziaria
- Consulenza Finanziaria inclusa
- Adatto a chi vuole un professionista che lo aiuti a gestire i suoi risparmi, e che gli faccia capire come funziona il mondo degli investimenti.
- Gestione del portafoglio
- Linee di investimento per diversi profili di rischio
- Report personalizzato
- Analisi dei tuoi obiettivi, sia di breve che di lungo termine
- Valutazione della tua propensione al rischio e della tipologia di investimenti che sono più adatti a te
- Decisione di pianificazione e scelta degli strumenti in modo da avere una consulenza fortemente personalizzata
- Monitoraggio regolare e assistenza costante nel tempo delle operazioni precedentemente individuate correggendole eventualmente in funzione dei cambiamenti dei tuoi obiettivi, dei nuovi strumenti finanziari, dell’evoluzione dei mercati
Consulenza Generica
Raccomandazioni chiare e indipendenti sulle migliori scelte per il Cliente- Consulenza una tantum su tematiche
- Patrimoniali
- Fiscali
- Previdenziali
- Aziendali
- Assicurative
Pianificazione finanziaria
Un consiglio UNICO come il cliente
Il processo di pianificazione finanziario si basa sulla convinzione che la consulenza e il servizio debbano essere unici come il cliente. Ogni piano finanziario è adattato alle circostanze specifiche del cliente, tenendo conto del flusso di cassa, dell’obiettivo di investimento, degli obiettivi personali e di altri fattori.
Reddito, risparmio e spesa
Quanto spendi ogni anno?
Come cambierà nel tempo?
Cosa vuoi realizzare in 5 anni?
Come immagini la pensione?
Queste domande apparentemente facili richiedono risposte ponderate, poiché hanno un impatto significativo sui tuoi obiettivi finanziari. Ti aiuteremo a identificare i tuoi obiettivi e ad aumentare le probabilità di raggiungerli attraverso una combinazione di:
Formazione approfondita, linee guida semplici e best practice
Sofisticata analisi del flusso di cassa
Una gestione prudente degli investimenti che valuta correttamente le vostre esigenze e la tolleranza al rischio
Asset Allocation
Di quale rendimento hai bisogno per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari?
Quanto rischio sei disposto a correre?
Quanto rischio sei in grado di correre?
L’asset allocation è la leva principale per controllare il rischio e il rendimento del tuo portafoglio. Classifichiamo gli investimenti in quattro ampie classi di attività che riteniamo essenziali per un portafoglio diversificato: azioni, reddito fisso, alternative e liquidità. Dopo aver identificato i tuoi obiettivi e la tua tolleranza al rischio, possiamo determinare quale combinazione è giusta per te.
Servizio di Reportistica
REPORTING FINANZIARIO PER I CLIENTI
Il servizio di reporting consente di offrire servizi di reporting unici ai nostri clienti.
Il report che riceverai includerà un riepilogo completo dell’attività del portafoglio, dell’asset allocation e della performance in vari periodi di tempo.
Accesso al portale clienti
Imposta direttamente dal tuo portale clienti i tuoi obiettivi finanziari
Attraverso un portale altamente sicuro, la reportistica digitale sul tuo portafoglio è sempre immediatamente disponibile in tempo reale. Puoi accedere al portale clienti tramite desktop o direttamente sul tuo smartphone.
Investire
Il processo e la filosofia di investimento
Come consulente finanziario indipendente sono supportato da diversi applicativi che mi permettono di fornire una costante guida agli investimento ai clienti attraverso un asset allocation strategica e una costruzione di portafogli su misura.
Obiettivi del servizio di investimento
Creare linee guida per il portfolio che siano trasparenti e coprano un’ampia gamma di obiettivi del cliente
Concentrarsi sulla gestione del rischio e su un processo decisionale coerente
Monitorare i portafogli e utilizzare il ribilanciamento per mantenere i rischi in linea
Mantenere la disciplina ed evitare di prendere decisioni emotive
Asset Allocation
Le mie filosofie di investimento
- Una diversificazione sufficiente è essenziale per limitare il rischio di investimento;
- L’asset allocation è il motore chiave dei risultati a lungo termine;
- Il turnover dovrebbe essere ridotto al minimo;
- Gli investimenti devono essere considerati rispetto al portafoglio più ampio;
- Le strategie passive sono una componente importante per mantenere basse le commissioni e
gestire il rischio; - Semplice, trasparente e liquido è meglio di “ultimo e più grande”.
In cosa non credo
- Inseguire le ultime tendenza di mercato
- Tentare di “temporizzare il mercato”
- Puntare ad una possibile grande prestazione nel breve termine
Nota importante: Diversi tipi di investimenti comportano vari gradi di rischio. Pertanto, non si deve presumere che la performance futura di qualsiasi investimento specifico o strategia di investimento (inclusi gli investimenti e/o le strategie di investimento consigliate e/o intraprese dal sottoscritto) o qualsiasi servizio di pianificazione o consulenza sarà redditizia, pari a qualsiasi livello di performance storica, o dimostrarsi vincente.
Il percorso con il Consulente Finanziario Indipendente
Una piattaforma di ultima generazione con pianificazione integrata
Il servizio di consulenza combina una gestione semplice del portafoglio con un piano finanziario completo e un consulente finanziario dedicato. Utilizzando questa nuova tecnologia preservando la relazione personale al centro della consulenza finanziaria, la piattaforma crea una pianificazione finanziaria su misura per te.
Diverso dai robo advisor
In cosa mi distinguo?
Un consulente dedicato totalmente al cliente
A differenza di molti consulenti fai da te che servono i clienti senza alcun valore aggiunto, un consulente finanziario indipendente è libero dal Conflitto di Interessi tipico di molti consulenti e offre un servizio su misura, cucito sulle esigenze del Cliente.
Pianificazione orientata agli obiettivi
Il costo del servizio include un piano finanziario iniziale, un aggiornamento annuale e aggiornamenti per gli eventi chiave della vita. Coordinando direttamente il nostro processo di pianificazione finanziaria all’interno della piattaforma, consentiamo ai clienti di scegliere la strategia di investimento che si adatta ai loro obiettivi e bisogni personali.
Un professionista OCF
Essendo iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari e tenendo ogni anno almeno 30 ore di aggiornamento professionale, il servizio offerto sostiene elevati standard di competenza nella pianificazione finanziaria.
Se quanto segue descrive ciò che stai cercando nel servizio di consulenza, Flavio Ferrara è il consulente giusto per te:
- Voglio consigli personalizzati sulla pianificazione finanziaria da un essere umano.
- Preferisco l’autoamministrazione (si pensi all’online banking) se riduce le mie commissioni.
- Credo nella gestione degli investimenti a basso costo tramite indicizzati.
- Ho intenzione di aggiungere in modo incrementale a qualsiasi portafoglio su base regolare.
- Odio pagare commissioni su piccole operazioni.